Kabinet verbiedt cashbetalingen boven 3.000 euro
Het kabinet presenteert later vandaag een wetsvoorstel waarin contante betalingen van boven de drieduizend euro verboden worden. Bovag is tevreden over het voorstel, maar gaf eerder al aan liever helemaal te stoppen met contante betalingen. Nu moeten contante betalingen van boven de 20 duizend euro gemeld worden (of 10 duizend euro als er kans zou zijn op witwassen en fraude).
Ook krijgen banken en andere instellingen die transacties monitoren meer ruimte om gegevens met elkaar uit te wisselen. En als er sprake is van integriteitsrisico’s dan moeten financiële instellingen nadere informatie opvragen bij andere financiële instellingen waar de betreffende cliënt klant is geweest.
Het wetsvoorstel wordt begin volgend jaar ingediend. Tot en met 13 januari vindt eerst een consultatieronde plaats.
Volgens het kabinet wordt er jaarlijks voor miljarden euro’s witgewassen. De autobranche is een van de sectoren die het meest gevoelig is voor criminelen die willen witwassen. Eerder dit jaar vond er een grote inval plaats bij vier autobedrijven, zij worden onder meer verdacht van witwassen.
Op het Automotive Remarketing Network, dat morgenmiddag plaatsvindt in Den Haag, is er veel aandacht voor onder meer btw-fraude en witwassen. Deze onderwerpen worden besproken door onder andere Gerard ten Buuren (voorzitter van Bovag Onafhankelijke Autobedrijven) en Wim Bollen (ex-Officier van Justitie).
Miljarden
Autobedrijven moeten bij cashbetalingen al veel onderzoek doen naar de herkomst van het geld, zeker als het een buitenlandse koper betreft. Willem Beukenkamp, directeur bij groothandelaar In de Wal Auto’s, vindt het wetsvoorstel een goede zet omdat het voor een eerlijker speelveld zorgt. “Een autobedrijf kan cashbetalingen niet zomaar weigeren, dat kost klanten. Wij accepteren nu alleen nog bankbetalingen, alleen bij buitenlandse klanten kan dat heel omslachtig zijn. Daarom betalen ze vaak liever cash. We krijgen echter bijna dagelijks klanten over de vloer die we niet kennen en die geen legitimatie willen laten zien. Bij ons kunnen ze niet terecht, maar waarschijnlijk wel bij een ander autobedrijf. Niet iedereen neemt het even nauw, er is snel veel geld te verdienen.”
